Кредитная фабрика

Запуск кредитного конвейера

Кредитная фабрика – это кредитный цикл, запущенный на промышленной платформе, позволяющей выдавать кредиты быстро, на стандартных условиях, с высокой производительностью за счет автоматизации операций кредитного процесса.

Предпосылки внедрения кредитной фабрики в банке или МФО

О ПРОДУКТЕ

  • Длительный срок рассмотрения кредитных заявок?
  • Большие затраты времени на ручную проверку кредитных заявок?
  • Кредитный портфель вашего банка/МФО постоянно увеличивается?
  • Вы активно развиваете кредитование, и при этом существенно увеличиваете количество кредитных специалистов, андеррайтеров?
  • Ваш банк/МФО планирует запускать онлайн-кредитования?
  • Вы пытаетесь снизить операционные расходы кредитного цикла?
  • Вы хотите оптимизировать рабочее время кредитных экспертов, андеррайтеров?
  • Затраты на рассмотрение кредитной заявки розничного или микро клиента, такие же как и при рассмотрении заявки клиента малого бизнеса?
  • Неэффективные инструменты идентификации мошеннических кредитных операций?
  • У вас хорошо настроена модель принятия решений, но отсутствует оперативная отчетность в режиме реального времени?

Составляющие процесса внедрения Кредитной Фабрики

ПРОЦЕСС

  • Оптимизация и улучшение действующего кредитного процесса
  • Разработка модели принятия решений
  • Разработка документов, обеспечивающих функционирование кредитного процесса
  • Разработка бизнес требований для автоматизации ручных операций кредитного процесса
  • Настройка кредитного модуля
  • Поддержка тестирования кредитного модуля
  • Управленческая отчетность для управления кредитным процессом
  • Обучение кредитных специалистов
  • Обучение андеррайтеров
  • Обучение аналитиков кредитного портфеля
  • Поддержка тестирования кредитного модуля
  • Поддержка на этапе пилотирования
  • Мастер-класс по управлению кредитным процессом

Подход BFC к построению кредитной фабрики

Аудит текущего кредитного процесса

Диагностика и подготовка рекомендаций по следующим направлениям (процессам):

  • кредитный цикл;
  • модель принятия решений;
  • инструменты идентификации мошеннических операций;
  • используемый кредитный модуль;
  • внутренние/внешние источники информации о клиенте;
  • внутренние нормативные документы;
  • методика финансово экономического анализа;
  • аналитические формы оценки платежеспособности заемщиков;
  • мотивационная схема для сотрудников отдела андеррайтинга;
  • система оперативной отчетности по кредитному процессу/кредитному портфелю/мониторингу работы андеррайтеров.

А также, обучение подходам к управлению кредитным процессом и анализу кредитного портфеля аналитиков кредитного портфеля и сотрудников отдела кредитной политики кредитного департамента ГО (в группах до 20 участников).

Тренинги по Управлению кредитным процессом
  • Анализ эффективности кредитного процесса.
  • Методология расчета показателей.
  • Показатели оценки эффективности кредитного процесса.
  • Анализ причин невыполнения бизнес плана по выдаче кредита.
  • Управление кредитным процессом, примеры, управленческих решений.
  • Планирование персонала под потребности бизнес плана.
  • Примеры шаблонов оперативной отчетности.
Разработка бизнес-процессов, модели принятия решений для кредитной фабрики
  • Разработка бизнес процесса (концепции Кредитной Фабрики);
  • Разработка модели принятия решений;
  • Подбор инструментов идентификации мошеннических операций;
  • Разработка бизнес требований для автоматизации кредитного процесса;
  • Настройка кредитного модуля, при условии использования MasterAPS;
  • Разработка пакета необходимых внутренних нормативных документов;
  • Разработка мотивационной схемы для сотрудников отдела андеррайтинга;
  • Разработка система оперативной отчетности по кредитному процессу, кредитному портфелю, мониторингу работы андеррайтеров;
  • Обучение кредитных специалистов и андеррайтеров новому бизнес процессу;
  • Обучение аналитиков кредитного портфеля, коучинг;
  • Поддержка на этапе пилотного запуска Кредитной Фабрики;
  • Анализ результатов пилотного проекта;
  • Рекомендации по дальнейшему развитию процесса;
  • Консультации, корректировка бизнес процесса, коучинг.

Возможные выгоды от внедрения Кредитной Фабрики

за 1–2 минуты

принимаются решения по отказным заявкам

на 54% быстрее

проходит рассмотрение кредитной заявки

до 64% быстрее

проходит принятие решения

на 20% меньше

операционных расходов кредитного цикла

Качественный эффект

  • Существенное снижение нагрузки на андеррайтеров и кредитных специалистов
  • Управленческая отчетность в режиме реального времени
  • Перекрестная проверка данных клиента, идентификация потенциально мошеннических операций
  • Сохранение и накопление различных клиентских данных
  • Автоматизация модели принятия решений — исключение субъективной оценки
  • Исключение риска случайной ошибки
  • Инструмент управления кредитным процессом
  • Обеспечение прозрачности процесса принятия решения для ТОП Менеджмента Банка
  • Повышение лояльности клиентов

Стоимость проекта

У каждого банка или МФО свой индивидуальный подход к кредитованию клиентов, аппетит к риску и профиль клиента. Концепция кредитной фабрики от BFC учитывает особенности кредитной политики каждого партнера, уровень автоматизации процессов.

Стоимость наших услуг зависит от тех модулей, которые вы захотите включить в комплект поставки и которые нужны вашей компании для достижения поставленных целей.

 

Контактное лицо:

Артем Бубкин

Эксперт по управлению кредитными рисками

Укажите ваши контакты для связи и обо всех деталях вам расскажут наши специалисты: