Кредитная фабрика
Запуск кредитного конвейера
Кредитная фабрика – это кредитный цикл, запущенный на промышленной платформе, позволяющей выдавать кредиты быстро, на стандартных условиях, с высокой производительностью за счет автоматизации операций кредитного процесса.
Предпосылки внедрения кредитной фабрики в банке или МФО
О ПРОДУКТЕ
- Длительный срок рассмотрения кредитных заявок?
- Большие затраты времени на ручную проверку кредитных заявок?
- Кредитный портфель вашего банка/МФО постоянно увеличивается?
- Вы активно развиваете кредитование, и при этом существенно увеличиваете количество кредитных специалистов, андеррайтеров?
- Ваш банк/МФО планирует запускать онлайн-кредитования?
- Вы пытаетесь снизить операционные расходы кредитного цикла?
- Вы хотите оптимизировать рабочее время кредитных экспертов, андеррайтеров?
- Затраты на рассмотрение кредитной заявки розничного или микро клиента, такие же как и при рассмотрении заявки клиента малого бизнеса?
- Неэффективные инструменты идентификации мошеннических кредитных операций?
- У вас хорошо настроена модель принятия решений, но отсутствует оперативная отчетность в режиме реального времени?
Вебинары и мастер-классы
Компания BFC регулярно проводит бесплатные вебинары и мастер-классы:
Автоматизация кредитного процесса: определяем точки роста!
- Где искать точки роста?
- Что является залогом успеха?
- Практические примеры достижения целей проекта.
- Выбор приоритетного направления автоматизации.
Централизованный андеррайтинг: как сократить время принятия решения в 2 раза
- Определение кредитного андеррайтинга.
- Предпосылки для его внедрения.
- Распределение ответственности в кредитном цикле.
- Делегирование полномочий.
- Примеры результатов внедрения:
- снижение времени рассмотрения в 2 раза
- снижение себестоимости кредитной заявки на 26%.
Централизованный андеррайтинг 2.0: Интеллектуальная модель принятия решений
- Андеррайтинг 2.0: повышение эффективности принятия решений.
- Минимизация человеческого фактора в принятии решений.
- Инструменты для максимально эффективных решений.
- Оптимальная настройка рабочего места в кредитном модуле.
- Снижение операционного риска при принятии решений андеррайтером.
Составляющие процесса внедрения Кредитной Фабрики
ПРОЦЕСС
- Оптимизация и улучшение действующего кредитного процесса
- Разработка модели принятия решений
- Разработка документов, обеспечивающих функционирование кредитного процесса
- Разработка бизнес требований для автоматизации ручных операций кредитного процесса
- Настройка кредитного модуля
- Поддержка тестирования кредитного модуля
- Управленческая отчетность для управления кредитным процессом
- Обучение кредитных специалистов
- Обучение андеррайтеров
- Обучение аналитиков кредитного портфеля
- Поддержка тестирования кредитного модуля
- Поддержка на этапе пилотирования
- Мастер-класс по управлению кредитным процессом
Подход BFC к построению кредитной фабрики
Аудит текущего кредитного процесса
Диагностика и подготовка рекомендаций по следующим направлениям (процессам):
- кредитный цикл;
- модель принятия решений;
- инструменты идентификации мошеннических операций;
- используемый кредитный модуль;
- внутренние/внешние источники информации о клиенте;
- внутренние нормативные документы;
- методика финансово экономического анализа;
- аналитические формы оценки платежеспособности заемщиков;
- мотивационная схема для сотрудников отдела андеррайтинга;
- система оперативной отчетности по кредитному процессу/кредитному портфелю/мониторингу работы андеррайтеров.
А также, обучение подходам к управлению кредитным процессом и анализу кредитного портфеля аналитиков кредитного портфеля и сотрудников отдела кредитной политики кредитного департамента ГО (в группах до 20 участников).
Тренинги по Управлению кредитным процессом
- Анализ эффективности кредитного процесса.
- Методология расчета показателей.
- Показатели оценки эффективности кредитного процесса.
- Анализ причин невыполнения бизнес плана по выдаче кредита.
- Управление кредитным процессом, примеры, управленческих решений.
- Планирование персонала под потребности бизнес плана.
- Примеры шаблонов оперативной отчетности.
Разработка бизнес-процессов, модели принятия решений для кредитной фабрики
- Разработка бизнес процесса (концепции Кредитной Фабрики);
- Разработка модели принятия решений;
- Подбор инструментов идентификации мошеннических операций;
- Разработка бизнес требований для автоматизации кредитного процесса;
- Настройка кредитного модуля, при условии использования MasterAPS;
- Разработка пакета необходимых внутренних нормативных документов;
- Разработка мотивационной схемы для сотрудников отдела андеррайтинга;
- Разработка система оперативной отчетности по кредитному процессу, кредитному портфелю, мониторингу работы андеррайтеров;
- Обучение кредитных специалистов и андеррайтеров новому бизнес процессу;
- Обучение аналитиков кредитного портфеля, коучинг;
- Поддержка на этапе пилотного запуска Кредитной Фабрики;
- Анализ результатов пилотного проекта;
- Рекомендации по дальнейшему развитию процесса;
- Консультации, корректировка бизнес процесса, коучинг.
Возможные выгоды от внедрения Кредитной Фабрики
за 1–2 минуты
принимаются решения по отказным заявкам
на 54% быстрее
проходит рассмотрение кредитной заявки
до 64% быстрее
проходит принятие решения
на 20% меньше
операционных расходов кредитного цикла
Качественный эффект
- Существенное снижение нагрузки на андеррайтеров и кредитных специалистов
- Управленческая отчетность в режиме реального времени
- Перекрестная проверка данных клиента, идентификация потенциально мошеннических операций
- Сохранение и накопление различных клиентских данных
- Автоматизация модели принятия решений — исключение субъективной оценки
- Исключение риска случайной ошибки
- Инструмент управления кредитным процессом
- Обеспечение прозрачности процесса принятия решения для ТОП Менеджмента Банка
- Повышение лояльности клиентов
Стоимость проекта
У каждого банка или МФО свой индивидуальный подход к кредитованию клиентов, аппетит к риску и профиль клиента. Концепция кредитной фабрики от BFC учитывает особенности кредитной политики каждого партнера, уровень автоматизации процессов.
Стоимость наших услуг зависит от тех модулей, которые вы захотите включить в комплект поставки и которые нужны вашей компании для достижения поставленных целей.
Контактное лицо:
Артем Бубкин
Эксперт по управлению кредитными рисками
Укажите контакты для связи и наши специалисты свяжутся с вами:
